Мошенники всё активнее используют схему с разрывом платёжной цепочки, чтобы скрыть движение похищенных средств. Об этом заявила глава департамента национальной платёжной системы ЦБ РФ Алла Бакина на форуме «Кибербезопасность в финансах» в Екатеринбурге.
«Сменился тренд на смещение в сторону прерывания цепочки платежа. Они используют различные элементы, такие, как уход в «нал» через курьеров, через кредитование, через различные суррогаты, криптовалюты и т. д. Здесь главная цель мошенников именно разорвать цепочку платежей, когда отследить путь денег становится практически невозможно», — рассказала Бакина.
Она добавила, что для вывода средств могут задействоваться и легальные организации, которые помогают замаскировать преступные переводы в общем потоке легитимных транзакций. В связи с этим перед банками и другими участниками рынка стоит задача настраивать антифрод-системы так, чтобы эффективно фильтровать нелегальные операции.
Комментарии