Появилась преступная схема обналичивания денег при помощи туров с кешбэком

Выявлен новый способ обналичивания денег с помощью туристического кешбэка. О нём рассказали в Росфинмониторинге.

Как пишет ведомство, суть этой схемы — в рекомендациях, разосланных банкам. Турфирмы оформляют фиктивные поездки на подставных лиц, чтобы получить возмещение от государства. Участниками новой незаконной схемы могут быть как туристические компании, так и физические лица — клиенты или сотрудники этих бизнес-структур, а также те, кто связан с их руководством или собственниками.

Выделено четыре этапа. На первом физлица открывают карты "Мир" в интересах турфирмы — на них должны поступить деньги для дальнейшей оплаты путёвки ради кешбэка. Финансы поступают туда под видом возврата средств за ранее отменённый тур. Как правило, это сумма в размере 180–400 тысяч рублей.

Далее клиент через один-два дня покупает туры по России

В основном плата за них не превышает 100 тысяч рублей. Как говорят в Росфинмониторинге, оплата производится через терминалы, расположенные в офисах турфирм.

Уже после этого на счёт физлица поступает кешбэк. И уже при завершении схемы клиент банка просто снимает деньги наличными или переводит их на карты других физических лиц.