Если россиянин планирует крупный перевод — свыше 200 тысяч рублей через Систему быстрых платежей — стоит заранее уведомить банк или быть готовым быстро подтвердить легальность операции. Об этом рассказал бизнес-эксперт Дмитрий Трепольский.
По его словам, любые нетипичные транзакции теперь могут попасть под финансовый мониторинг. Чтобы избежать блокировки, важно не участвовать в операциях, которые банки могут рассматривать как признаки мошенничества. Среди них:
Эксперт уточнил: даже перевод самому себе — например, между счетами в разных банках — может быть приостановлен, если за ним следует подозрительная операция. В такой ситуации необходимо сразу связаться со своим банком по официальной линии.
Трепольский в беседе с предупредил, что нельзя реагировать на неожиданные звонки или СМС с предложением «разблокировать перевод» — зачастую это уловка мошенников. Чтобы подтвердить легальность операции, клиенту нужно предоставить документы: договор, чек, инвойс или объяснительную записку (например, покупка авто или возврат долга). Согласно новым правилам, банк может приостановить подозрительную операцию на два рабочих дня, а в отдельных случаях — до 10 дней, если подключается Росфинмониторинг по 115-ФЗ.
Комментарии