Росфинмониторинг может заблокировать перевод на карту, если сочтёт его подозрительным. С 1 июня 2025 года в России вступили в силу новые меры контроля за банковскими операциями, направленные на борьбу с мошенничеством и отмыванием незаконных средств, агентству «Прайм» финансовый аналитик Эряния Бочкина.
«Если у Росфинмониторинга возникнут подозрения в «добропорядочности» перевода на карту, он может принять решение о его приостановке», — рассказала она.
Конкретные суммы, которые могут стать причиной блокировки, не установлены. Под подозрение могут попасть частые небольшие переводы, особенно от незнакомых лиц, переводы крупных сумм без подтверждающих документов, а также другие нестандартные операции. В случае блокировки аналитик советует обратиться в банк для разъяснения происхождения средств и целей перевода.
Чтобы избежать проблем, рекомендуется не участвовать в сомнительных схемах и не принимать деньги от неизвестных лиц без чёткой цели перевода. Также важно указывать назначение платежа при входящих и исходящих операциях. Кроме того, следует контролировать регулярность и объём переводов, поскольку резкое увеличение активности может вызвать подозрения.
Ранее Там отметили, что речь не идёт о тотальных ограничениях переводов добросовестных граждан между собой, когда бабушка или мама переводят дочке или знакомой деньги на шоколадку или в классе родители скидываются на детский утренник.
Комментарии