Банки внимательно следят за поведением своих клиентов. Если в их деятельности появляются подозрительные признаки, счёт может быть заблокирован. Что может стать поводом, рассказала операционный директор финтех-платформы "Фаст Ривер" Ксения Артемьева.
По её словам, под категорию сомнительных подпадают случаи, когда клиенты совершают более 30 операций в день. Другие варианты — перевод более 100 тысяч рублей в сутки или одного миллиона за месяц. Ещё один тревожный признак — отсутствие у клиента платежей в пользу юридических лиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров). Под блокировку или разбирательство с банком клиент рискует попасть в случае полного комплекта всего перечисленного, подчеркнула специалист.
"Поэтому за то, что вы не платите с вашей карты за свет и газ, карательные санкции применять не будут. Также, согласно ФЗ № 115, банки обязаны проверять все сделки, сумма которых превышает 600 тыс
При крупных суммах сделок банк может затормозить трансакцию на два дня или запросить документы, подтверждающие экономическую целесообразность такой операции. Эксперт посоветовала, если вы ожидаете, например, крупного поступления по договору купли-продажи, предупредить службу банка заранее. Под подозрение также попадает вывод нескольких крупных сумм подряд на разные счета, перевод денег скомпрометированным адресатам, запутанные, бессмысленные операции. Банк может блокировать трансакцию для разбирательств. А если обосновать экономическую целесообразность не получится, финансовая организация может даже расторгнуть договор на обслуживание и попросить вывести все средства со счёта.
"Не отказывайтесь предоставлять банку подтверждающие документы, по возможности предупреждайте о грядущих операциях, которые могут показаться сомнительными. И используйте вашу карту по назначению: оплачивайте товары и услуги, подписки на цифровые сервисы, снимайте наличные", — посоветовала Артемьева.
Комментарии