С 1 сентября 2025 года в России вступают в силу изменения, касающиеся порядка выдачи наличных средств для отдельных категорий граждан. Речь не идёт о запрете на снятие денег — новые правила не мешают пользоваться своими средствами, а вводят временные технические ограничения на определённые операции, если они могут выглядеть подозрительно. Устанавливается суточный лимит на снятие в размере 50 тысяч рублей, и он касается только тех ситуаций, где система видит признаки возможного мошенничества. Об этом рассказал Life.ru экономист, член экспертного совета при Комитете Государственной думы по финансовому рынку Станислав Паулаускас.
Именно здесь проявляется растущая роль поведенческой аналитики в банковской сфере. Снятие наличных в три часа ночи в регионе, где клиент никогда ранее не бывал, может выглядеть как признак того, что картой завладели третьи лица. Имея возможность временно заблокировать такие операции, банк снижает риск хищения средств. 48 часов — это срок, в течение которого можно либо подтвердить законность операции, либо предотвратить её завершение, отметил собеседник Life.ru.
Со слов эксперта при Госдуме, дополнительные барьеры вводятся и для лиц, попавших в специальную базу Центробанка как пострадавшие от действий мошенников
Параллельно обсуждаются инициативы по ограничению количества кредитных карт, оформляемых на одного человека. Если ранее подобные ограничения рассматривались как избыточное вмешательство в свободу распоряжения своими финансовыми инструментами, то сейчас акцент смещается: слишком большое количество карт стало удобным инструментом для преступников, использующих их в схемах обналичивания и отмывания средств.
«Всё это — не изоляционные меры и не попытка ограничить людей в доступе к своим деньгам. Речь идёт о переходе к модели, в которой операции с деньгами анализируются в режиме реального времени и становятся менее уязвимыми к внешнему вмешательству», — объяснил Паулаускас.
Комментарии