Финансист объяснила, что делать в случае блокировки перевода

Если банк приостановил перевод — даже между вашими собственными счетами — главное: не предпринимать никаких резких действий. Финансист и инвестиционный советник из реестра ЦБ Юлия Кузнецова в интервью «Газете.ru» предупреждает: попытки срочно повторить операцию, разбить сумму на части или вывести средства через другой банк только усугубят ситуацию. Алгоритмы финансового мониторинга воспримут это как признак риска и запустят более глубокую проверку — уже по всем вашим счетам.

Первый шаг — связаться с банком (через чат, колл-центр или отделение) и уточнить точную причину блокировки: автоматическая проверка по 115-ФЗ, подозрение на нетипичную операцию или техническая задержка. Без этой информации любые дальнейшие действия бессмысленны. Затем банк, как правило, запросит подтверждение цели перевода и источника средств — достаточно предоставить стандартные документы: договор, расписку, счёт или справку о доходах. Важно: не писать пространных объяснений, а дать чёткий ответ на три вопроса: кому, за что и откуда деньги.

Проверка занимает от нескольких часов до нескольких рабочих дней. В этот период нельзя менять финансовое поведение — ни новых переводов, ни неожиданных операций

Если банк всё же откажет в проведении платежа, требуйте письменный отказ с указанием причин. Важно помнить: банк не может изъять ваши деньги — максимум, что он вправе сделать, — временно ограничить операции.