Не секрет, что банки следят за нашими операциями по карте и могут в любой момент ее заблокировать, если появятся сомнения или подозрения. Кто и как мониторит движение средств и какие переводы грозят блокировкой, рассказал завкафедрой «Интеллектуальные системы информационной безопасности» Института кибербезопасности и цифровых технологий РТУ МИРЭА Шамиль Магомедов.
По словам эксперта, за переводами, снятиями наличных и покупками следит искусственный интеллект. Он оценивает транзакции по тысячам разных критериев. Первое, что может насторожить машину, — регулярное снятие с карты крупных денежных сумм. В том числе сразу после зачисления.
Второй причиной является использование карты исключительно для обналичивания денег. Особенно если речь идет опять же о крупных суммах
«Если возникнет хотя бы малейшее подозрение, платеж задержат для проведения более тщательной проверки. После нее информация возвращается в систему платежей, клиента просят подтвердить транзакцию через код из СМС-сообщения, отпечатком пальца, ответом на звонок из банка»,
— объяснил Магомедов.
Эксперт также развенчал миф о том, что ИИ опирается в своем анализе на слова, написанные в назначении платежа. Клиенты банков часто указывают, за что они отдают деньги и пишут, например, «за аренду» или «за квартиру». Но на самом системе все равно, кто и за что платит. А вот налоговой инспекции — нет. При возникновении подозрений у ведомства, такие переводы могут стать поводом для проведения проверки, агентство «Прайм».
Ранее эксперт Ольга Дайнеко , сколько денег можно держать на банковской карте. Она считает, что открытие отдельных карт якобы для накоплений на самом деле не помогают сохранять средства.
Комментарии