Кредитные организации обращают внимание на операции, которые выглядят нетипично на фоне привычного финансового поведения человека, поэтому российские банки могут блокировать переводы клиентов. Об этом адвокат Дмитрий Пашин в беседе с РИА «Новости».
«Если характер, параметры и объём проводимой банковской операции не соответствуют обычно совершаемым клиентом операциям, то её отнесут к нетипичной», — пояснил Пашин.
Он уточнил, что банка может насторожить необычное время или место перевода, устройство, с которого он сделан, а также резкий рост суммы или подозрительный получатель средств.
В качестве примера адвокат привёл ситуацию, когда клиент, никогда не переводивший более 20 тысяч рублей, пытается отправить миллион. При этом Пашин подчеркнул, что точных параметров, при какой разнице с «обычным переводом» конкретный банк посчитает операцию подозрительной, никто не назовёт. Эти критерии являются частью внутренней политики безопасности финансовых учреждений.
Комментарии