Переводы с комментариями вроде «аренда», «возврат долга» или «платёж по договору» могут вызвать вопросы у банка и стать причиной блокировки операции, предупредил старший преподаватель кафедры банковского дела университета «Синергия» Андрей Сироткин.
По его словам, банки могут приостанавливать такие переводы в рамках требований законодательства о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма. Если карту заблокировали, нужно обратиться в банк, уточнить причину и предоставить пояснения с подтверждающими документами.
Если их окажется недостаточно, кредитная организация может запросить дополнительные сведения или оставить ограничения в силе. Для коллективных сборов, например, на подарок, лучше использовать отдельную карту, виртуальный счёт или специальные банковские сервисы. При нетипичных переводах лучше заранее предупредить банк, отметил собеседник .
Ранее президент России Владимир Путин подписал закон, который включает . Документ содержит более 20 различных норм. К примеру, на одного человека можно будет оформить не более 20 банковских карт.
Комментарии