С 1 июня частые и небольшие поступления на карты россиян и переводы от разных людей без объяснений могут заблокировать. Об этом рассказала сенатор, председатель Социал-демократического союза женщин России Ольга Епифанова.
«С июня 2025 года Росфинмониторинг получил право приостанавливать финансовые операции граждан сроком до десяти дней без решения суда — если у регулятора возникнут подозрения в легализации денег, полученных незаконным путём или финансировании экстремизма», — указала сенатор.
По её словам, под ограничения рискуют попасть даже законные переводы, если они покажутся крайне подозрительными. К таким случаям она отнесла частые мелкие поступления, переводы от разных людей без объяснений, возвраты долгов без подтверждающих документов или нестандартные траты. Указанные меры, по мнению собеседницы издания, являются частью усиливающегося контроля за движением денег для борьбы с мошенничеством и схемами с использованием чужих банковских карт.
Сенатор уточнила, что срок приостановления операций не должен превышать десять дней. Однако он может достигать 30 дней, если операции заблокированы на основании информации от компетентных органов иностранного государства, уточнила Епифанова.
Чтобы снизить риски блокировки, эксперт посоветовала соблюдать финансовую гигиену. Сенатор рекомендовала не делиться реквизитами карты, не принимать деньги от незнакомцев, заранее подготавливать документы, подтверждающие переводы (договоры, расписки, декларации), а также уведомлять банк о нетипичных действиях, например, перед поездкой за рубеж
Комментарии