Блокировка переводов между собственными счетами связана с усилением контроля и требованием законодательства по предотвращению отмывания денег. Об этом агентству «Прайм» аналитик финансового маркетплейса Банки.ру Эряния Бочкина.
По её словам, система безопасности банков реагирует на нетипичные движения денежных средств. Санкции могут быть введены, если клиент часто переводит крупные суммы, дробит их на мелкие части, использует новые реквизиты или получает деньги от посторонних лиц. Кроме того, подозрительным может быть и внезапное снятие накоплений после длительного бездействия.
«В назначении платежа лучше указывать понятную суть перевода. Если перевод предстоит крупный, лучше заранее уведомить об этом банк», — отметила аналитик. Но в случае, если перевод всё же заблокировали, нужно быстро направить запрошенные документы банку.
Комментарии