В апреле текущего года "антиотмывочное" законодательство
пополнилось новыми
Выбор без права выбора
По букве закона Федеральную службу по финансовому мониторингу
(Росфинмониторинг) интересуют только сомнительные операции с
деньгами или имуществом, об этом прямо сказано в информационных
Финмониторинг не очень интересуют, например, вопросы вступления граждан в наследство. А вот если контрольное ведомство получит сообщение о том, что россиянин приобрёл недвижимость, то тут сразу возникает повод для проверки источника происхождения средств. И любое разовое перечисление от юридического лица физическому свыше 600 000 рублей, о котором стало известно нотариусу, частному бухгалтеру или адвокату, тоже предмет контроля. Если финмониторинг получит сообщение о таких операциях от банка и выяснится, что тот, кто в силу своих профессиональных обязанностей, сопровождая сделку, имел информацию о подозрительных операциях, но не сообщил, то ему грозит штраф от 200 000 до 400 000 рублей или административное приостановление деятельности (пункт 2 статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях).
— Раньше большинство адвокатов, нотариусов и других профессионалов рынка консультационных услуг исполнять рекомендации Росфинмониторинга по "доносительству" не торопились, но, как только псевдофискальные обязанности закрепили в законе, ситуация поменялась. Учитывая, что контролёры могут получить сведения о сопровождаемых сделках из других источников, многие оказались перед выбором: потерять клиента или работу. Поэтому сейчас большинство профессионалов стараются до погружения в дело предупредить своих доверителей, на какие темы даже не стоит заводить разговор, — рассказал адвокат Межрегиональной коллегии Москвы Дмитрий Шагин.
И овцы целы, и волки сыты
Фото © Shutterstock
В связи со сложившейся правовой ситуацией возникает закономерный вопрос: как действия нотариусов и адвокатов согласуются с правом граждан на нотариальную и адвокатскую тайну?
— До весны этого года положения "антиотмывочного" законодательства требовали от адвокатов разработать правила контроля, завести личный кабинет в системе Росфинмониторинга, собирать и хранить информацию об операциях своих клиентов, а сообщать сведения, содержащую тайну, адвокат не обязан был. А теперь, если адвокат лично осуществляет или готовится осуществить операцию, которая может трактоваться как сомнительная, то считается, что он выходит за рамки статуса независимого профессионального советника по правовым вопросам, защищённого адвокатской тайной, — разъяснил заведующий "Западной коллегией адвокатов" города Москвы Александр Инютин.
То есть если адвокат только консультирует клиента и готовит
проекты документов, то полученная им информация попадает в
охраняемую адвокатской тайной сферу и не подлежит разглашению. А
если защитник выполнил представительские функции и узнал о чём-либо
подозрительном, то он обязан об этом сообщить, тогда его действия
будут соответствовать требованиям законодательства
(
Похожая ситуация и с нотариусами. Нотариальную тайну никто не
отменял (
— Практика сложилась действительно странная. Например, если некто обратится к нотариусу и попросит заверить копию свидетельства о рождении вашего ребёнка, то нотариус сообщать вам об этом человеке не вправе. А вот если вы обратитесь за исполнительной надписью нотариуса, чтобы взыскать алименты на этого же ребёнка, то нотариус сообщит об обращении в Росфинмониторинг и сделает это без вашего ведома.
О чём сказать, а о чём умолчать
Теперь при обращении к нотариусу, адвокату, в частную юридическую или бухгалтерскую компанию нужно учитывать несколько важных моментов, которые могут повлиять на то, попадёте ли вы в списки проверки Росфинмониторинга или нет.
Во-первых: при исполнении функций, которые могут относиться к общегражданскому обороту (подача заявлений, составление платёжных документов или соглашений с указанием цены), адвокаты и нотариусы могут и будут сообщать ставшие известные им сведения в Росфинмониторинг.
Во-вторых: если человек уже находится в чёрном списке "антиотмывочного" ведомства и обратился к юристам или бухгалтерам, то те, как только узнают о наличии к вам претензий со стороны Росфинмониторинга, сразу обязаны принять меры, чтобы блокировать счета и даже имущество клиента, в том числе и то, которое было передано в счёт оплаты юридических или иных услуг.
В-третьих: при подозрении, что клиент нарушает "антиотмывочное" законодательство, в отправляемом сообщении будут указаны не только идентификационные данные обратившегося, но и сведения о его представителях и все ставшие известными данные о выгодоприобретателях, дате, сумме и обстоятельствах, в связи с которыми возникли подозрения.
Поэтому при любых сделках по приобретению недвижимости нужно быть готовым предоставить документы, подтверждающие источник дохода, достаточного для такой покупки, а в случае получения денег от юридического лица — иметь документы, подтверждающие законность такого рода выплат.
Если же средства зачислены на счёт до сделки, то необходимо иметь договор, объясняющий такой механизм оплаты, и быть готовым к тому, что экономическая целесообразность соглашения подобного рода может проверяться.
И, само собой, следует иметь в виду, что сообщения в финмониторинг обязаны отправлять все, кто осуществляет управление имуществом своих клиентов.
Для нотариальных операций сообщения о подозрительности неизбежны при:
- оформлении сделки с имуществом, на которое наложено обременение (ипотека — это тоже обременение);
- использовании депозита нотариуса (особенно если с него снимают наличные);
- оформлении доверенности, связанной с получением средств за (или для) других людей.
При этом, когда нотариус отправит сообщение в Росфинмониторинг, рассказать об этом вам он права не имеет. То есть что-то объяснить до того, как сделку и связанные с ней банковские счета заблокируют, у вас шансов не будет.
У вас уже блокировали счета банки и госорганы?
Комментариев: 0
Для комментирования авторизуйтесь!
Комментарии