Суммы до миллиона рублей, даже в 600-700 тысяч, которые вносят на банковский счёт одновременно, не привлекут вниманием мониторинга. Об этом рассказала доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Г.В. Плеханова Эльмира Асяева.
По её словам, порог для пристального внимания начинается от одного миллиона рублей, внесенных наличными. Однако многое зависит от финансовой истории клиента.
«Если человек долгое время не демонстрировал значительных доходов по официальным каналам, а потом внезапно вносит крупную сумму наличными — это может вызвать вопросы», — эксперта агентство «Прайм»
Чтобы минимизировать риски, Асяева советует вносить средства постепенно и лучше использовать безналичные платежи. Важно заранее подготовить письменное объяснение происхождения денег и иметь подтверждающие документы, такие как чеки о продаже крупных объектов.
В целом финансовый мониторинг направлен на защиту системы от преступности, поэтому добросовестные вкладчики не должны беспокоиться. Лучше разместить средства на вкладе, чем терять деньги из-за инфляции, рекомендует финансист.
Комментарии