Юрист объяснил, как отвечать банку, чтобы избежать блокировки счёта

Юрист Александр Хаминский рассказал, какие действия вызывают подозрения и как клиенту действовать, чтобы не заблокировали счёт. Эксперт пояснил, что банку могут показаться необычными частые переводы на карты разных людей, моментальная отправка новых поступлений другим лицам, крупные суммы без подтверждения доходов и операции в нетипичных местах. Об этом сообщает агентство «Прайм».

«Чтобы не заблокировали карту, отвечайте честно и оперативно, предоставляйте запрашиваемые документы, подтверждающие легальность операций (договоры, чеки, выписки), избегайте дробления платежей, не снимайте сразу крупные поступления на карту», — посоветовал Хаминский.

Он подчеркнул, что банки действуют в рамках закона о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путём, и при возникновении вопросов требуют разъяснений и подтверждающих документов. Своевременные и правдивые ответы минимизируют риск заморозки операций.